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稳健投资组合保障4+2+1家庭 家庭 先生 保障_新浪财经_新浪

  案例

  ?体分析

  保??划:?先生目前的保?配置比?全,需要注意的是保?是否足?。一是考??先生是家庭的??支柱,有四位老人需要??,二是?人?划明年要小孩,家庭?????增加,家庭?构的?化必然??生保?需求上比?大的?化。?先生的太太作?家庭第二收入?源也很有必要?自己配置健康保障和意外保障。除此之外,小孩的出生???先生家庭的子女教育?任成???保??划中必不可少的一?。最后?先生?要考?的是夫妻???的?老保障,?早?划???。建?保?的?支出?年收入的10%,保??年收入的10倍。

  金融理??,5年????,擅?基金、保?和理??划。目前?任招商?行屏山支行??理??理。

  ?先生的家庭收入高且?定。??前???置情??看,?有5万元基金定投,以及?先生的大病?和意外?害?,其余均?存款,?金利用效率低。?先生?划明年要小孩,?心支出?大幅增?,理?目?是?得?健的投??合,以保障家庭生活品?。

  ?先生33?,在某公司任部??理,有四?一金,?后收入8000元。?太太27?,公司有五?,但?住房公?金。每月?后收入5500元。此外二人每月?有一万元左右收入。?有基金定投5万元,存款25万元。?太太?有商?保?,?先生婚前投保大病?和意外?害?。?人去年?房?婚,?每月房?支出4700元,家庭每月生活?支5000元。?家的老人均有退休金,???力不大,但仍每月各?2500元生活?,合?5000元。二人?划明年要小孩,希望通?理??更好地?划4+2+1的家庭生活。

  投??划:?先生家庭?金配置?多,需?投??合?行优化提高?合收益率。扣除?留的3万元的?用金,?先生?有27万元的??,扣除保??划需?留的?金,根据招商?行科?的??配置?健?合,建?40%投?招商?行理??品,例如月添利、周周?、鼎鼎成金系列;35%投??券?品,例如富?优化基金、?城?极增利等;20%投?股票??品,建?可通?定投招行五星之?基金中?新?力、景??城策略精?等;剩余5%可投?另??品嘉???基金。?快?者?弘妍

  ?用金?划:?了?足日常?支及短期周?,一般建??每月支出的3-6倍,考?到王先生的家庭收入比??定,我?建??急?用金?留3万元,并可以通?配置1万元的活期存款和2万元的??基金,在保持高度流?性同??可以?得超??行定期存款的收益。

  本期嘉?:

  具体?划

  ??君

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